理财活动方案（理财活动方案策划书）

本篇文章给大家谈谈理财活动方案，以及理财活动方案策划书对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、怎样设计家庭理财方案
• 2、新婚家庭的理财方案
• 3、存款很少,有哪些可以强制存下钱的理财方案?

怎样设计家庭理财方案

1、家庭理财我们应该遵循以下原则：（一）家庭理财应该整体规划原则整体规划原则既包括规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性。（二）家庭理财应该提早规划原则投资可以让钱进一步增值，也就是货币的复利现象。

2、家庭理财规划方案1 客户家庭有房，有车，有银行存款40万，理财产品20万元，家庭年收入40万元，养车月支出1100元，其他生活支出5000元，客户家庭年可支配收入约为22万。儿子目前读小学3年级，计划读完高中后送出国外留学。

3、首先做好现金规划。意外总是防不胜防，因此家庭理财的第一步应该是做好现金规划，预留好“紧急备用金”，这部分资金可以满足生活所需支出的3-6倍。另外也需要留出教育储备资金，可以根据自身家庭情况决定是否要准备。

4、长期收益账户，保本升值的钱（40%）这一部分主要为保障家庭的钱，一定要用，并需要提前准备的钱。包含一些低风险的理财产品，例如银行理财、国债、货币基金、可转债及保险等。

5、设定理财目标 家庭可以根据自身的情况同时设立几个理财目标，根据预期实现的时间分为长与短，分为理财目标可以是短期、中长期、长期三种；然后合理的配置资金，从而实现不同的理财目标。

6、家庭理财要遵循四大基本原则：收益风险相匹配、量入为出，量力而行、做足功课，不盲目投资、控制欲望，不可贪婪。要为家庭指定一份理财计划，首先要弄清楚家庭处在什么阶段。是形成期还是成长期，还是成熟期或者衰老期。

新婚家庭的理财方案

1、最好是双方每月拿出自己的一部分收入用于家庭共同基金，可用于储蓄，也可购买一些其他的本金安全、收益稳定的理财产品，有必要的话还可以设立一个账簿记录每笔收支，使双方对家庭资金情况心里有数。

2、买房规划 买房的话，建议除了开销节省意外，可以进行有效储蓄。将每月节省的余钱投资于定期储蓄并建议存期超过1年，以增加其收益性，真正成为家庭的资产建立基础。

3、沟通与合作：双方明确理财目标和价值观，共同进行开支计划和决策，通过有效沟通协商，减少不必要的经济纠纷。 共享经济：尝试共享资源和服务，如共享汽车、租赁家具等，减少个人购买和维护的开支。

4、开始投资提高家庭预期年化预期收益 如果收入过于单一，不进行投资，既无法抵御通货膨胀又不能使家庭财产增值，因此开始投资对于新婚夫妇来说是刻不容缓的事情。

5、建立家庭各种专项基金账户 小夫妻建立一个家庭，就像一个国家建立一样，一切都要井然有序的进行。家庭各方面都要开销，应该建立专项基金账户。比如旅游、孩子未来教育等等方面，都应该建立专门的资金账户。

6、为一生理财做好准备。夫妻双方要公开收入金额，合并存款账户。算一下家庭固定支出的总额，提前做好预算。准备好紧急预备金。新婚夫妇不可或缺的“情感存折”。

存款很少,有哪些可以强制存下钱的理财方案?

1、存钱法，顾名思义就是按天存钱，这种方法就是真正的日积月累。

2、对于在校大学生，基本上大部分开销都来自父母的给予，但也有不少大学生在读期间，一边做兼职扩展收入来减轻父母的经济负担。作为学生能有理财投资的规划思想，是非常不错的。

3、定期存款 定期存款的门槛很低，一般从50元开始存款，银行定期存款基本上支持移动银行的在线运营，不需要每次去网点，非常方便。

4、强制储蓄 强制储蓄，每个月发了工资，先把一定比例的钱存起来，然后再安排自己的消费。申请一个存钱专用账号，这个账号只绑定自己的工资卡，既不添加任何联系人也不开通多余的功能，每个月一发工资，立即放5000进去。

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